"상속세율이 최대 60퍼센트까지 나올 수 있다"는 한국의 뉴스를 접하다 보면, "정말 싱가포르로 가면 세금을 하나도 안 내도 될까?" 하는 궁금증이 생기기 마련이죠. 특히 아이들에게 자산을 안전하게 물려주고 싶은 마음이 큰 우리 40대들에게 싱가포르는 마치 '세무적 파라다이스'처럼 보이기도 해요.
하지만 "싱가포르는 상속세와 증여세가 없다"는 말만 믿고 덜컥 자산을 옮겼다가는, 예상치 못한 한국 국세청의 연락을 받을 수도 있답니다. 오늘은 40대 블로거의 시각에서 싱가포르 증여세·상속세 면제의 진실과 반드시 체크해야 할 주의사항을 2025년 최신 기준으로 아주 쉽게 풀어드릴게요.
1. 싱가포르 증여세와 상속세, 정말 '0원'일까?
결론부터 말씀드리면, 네, 맞습니다. 싱가포르는 2008년을 기점으로 상속세(Estate Duty)와 증여세(Gift Tax)를 전격 폐지했어요.
싱가포르 정부가 이런 결정을 내린 이유는 아주 명확해요.
전 세계의 자산가들과 기업들이 싱가포르에 자산을 예치하고 패밀리오피스를 세우도록 유도하기 위해서죠. 덕분에 싱가포르 현지 자산에 대해서는 가족 간에 얼마를 물려주든 싱가포르 정부에 내는 세금은 없습니다.
2. 면제 혜택을 온전히 누리기 위한 3단계 필수 조건
단순히 "싱가포르에 계좌가 있다"고 해서 모든 세금이 면제되는 건 아니에요. 아래 세 가지 조건을 꼭 확인하셔야 합니다.
1단계 : 증여자와 수증자의 '거주자' 판정
가장 중요한 포인트예요! 증여하는 사람(부모)과 받는 사람(자녀)이 한국 세법상 '비거주자'여야 싱가포르의 면제 혜택을 온전히 누릴 수 있습니다. 만약 부모님이 한국에 살고 계신다면, 싱가포르에 있는 자산을 자녀에게 주더라도 한국 국세청은 한국 증여세를 부과합니다.
2단계 : 자산의 소재지 확인
싱가포르 세법이 적용되려면 해당 자산이 싱가포르 내에 있어야 합니다. 싱가포르 법인의 주식, 싱가포르 은행의 예금, 싱가포르 부동산 등이 여기에 해당하죠. 한국에 있는 아파트를 싱가포르 거주 자녀에게 증여한다면? 그건 당연히 한국 세법에 따라 한국에 세금을 내야 합니다.
3단계 : 간접세와 인지세 체크
증여세와 상속세는 없지만, 자산의 종류에 따라 인지세(Stamp Duty)나 소득세 성격의 세금이 발생할 수 있어요. 예를 들어 싱가포르 부동산을 증여할 때는 받는 사람이 취득세 성격의 인지세(BSD/ABSD)를 내야 할 수 있고, 주식을 양도하는 형식을 취할 경우 아주 미미한 인지세가 발생할 수 있습니다. '완전한 0원'이라기보다는 '취득 비용' 정도는 발생할 수 있다는 점을 염두에 두셔야 해요.
3. 세금 면제를 바라보는 두 가지 결정적 관점
"거주지 이전"의 관점 : 무늬만 싱가포르 거주자는 위험하다
한국 국세청은 매우 꼼꼼해요. 단순히 싱가포르 영주권이 있다고 해서 비거주자로 인정해주지 않습니다. 실제 생활의 중심지(병원 기록, 신용카드 사용처, 거주 기간 등)가 싱가포르에 있다는 것을 증명해야 해요. 만약 '무늬만 영주권자'라면 한국과 싱가포르 사이의 금융정보 자동교환협정(CRS)을 통해 한국 국세청이 증여 사실을 알게 될 확률이 매우 높습니다.
"글로벌 자산 배분"의 관점 : 상속세 없는 시스템을 활용하라
싱가포르 패밀리오피스(VCC 등)를 활용하면 자산을 법인 형태로 관리하며 세대 전수를 할 수 있어요. 법인 구조 내에서 자산이 불어나는 것은 소득세나 법인세 혜택을 받고, 나중에 가업 승계나 지분 증여 시 싱가포르의 무세금 원칙을 활용하는 전략이죠. 이는 단기적인 절세보다 '자산의 안전한 대물림 시스템'을 구축하는 데 목적이 있습니다.
4. 핵심 내용 요약 및 스스로 체크하기
자, 싱가포르로 자산 이전을 꿈꾸신다면 이 네 가지만 기억하세요!
- 싱가포르 내 자산에 대해서는 상속세와 증여세가 완전 면제입니다.
- 하지만 한국에 사는 부모님이 증여한다면 한국 증여세가 따라옵니다.
- 혜택을 극대화하려면 온 가족이 세법상 비거주자 요건을 갖추는 것이 핵심입니다.
- 부동산 증여 시에는 인지세(BSD/ABSD)가 발생할 수 있으니 미리 계산해 보세요.
결국 싱가포르의 혜택은 "한국과의 세무적 연결고리를 얼마나 합법적으로 정리하느냐"에 달려 있다고 해도 과언이 아니에요. 단순히 세금이 없다는 말에 현혹되기보다, 우리 가족의 상황이 비거주자 요건에 맞는지 전문가와 함께 꼼꼼히 따져보는 지혜가 필요합니다.
혹시 지금 한국에 주택을 보유한 채로 싱가포르 이주를 고민 중이신가요? 아니면 싱가포르 현지 법인 설립을 통한 자산 이전을 생각하고 계신가요? 구체적인 상황을 알려주시면 제가 더 실질적인 조언을 드릴 수 있을 것 같아요. 우리 소중한 자산, 똑똑하게 지켜보자고요!
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